Những nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao hơn trong các quỹ KiwiSaver đang nhận được mức lợi nhuận tốt hơn, theo báo cáo mới nhất của Morningstar về hiệu suất KiwiSaver quý 9/2025.
Các nhà đầu tư chấp nhận rủi ro nhiều hơn trong quỹ KiwiSavers của mình thường được đền đáp xứng đáng. Ảnh: RNZ / Hingyi KhongKết quả khảo sát cho thấy, quý tháng 9 vừa qua là giai đoạn tích cực đối với hầu hết các nhà cung cấp KiwiSaver.
🔹 Koura dẫn đầu về hiệu suất ngắn hạn và dài hạn
• Quỹ năng lượng sạch (Clean Energy Fund) của Koura là quỹ có hiệu suất cao nhất trong ba tháng, đạt mức lợi nhuận 33,6%.
• Trong khi đó, quỹ Bitcoin của Koura trở thành quỹ có hiệu suất tốt nhất trong năm, với mức tăng gần 100%.
Ngược lại, quỹ cổ phiếu Australasian của Mint (InvestNow) nằm ở vị trí cuối bảng trong ba tháng qua, và quỹ bất động sản quốc tế OneAnswer có hiệu suất thấp nhất trong năm.
🔹 Hiệu suất theo nhóm rủi ro
Trong 12 tháng qua, lợi nhuận trung bình của các nhóm quỹ như sau:
• Quỹ thận trọng (Conservative): 6,1%
• Quỹ trung bình (Moderate): 7,3%
• Quỹ cân bằng (Balanced): 10,7%
• Quỹ tăng trưởng (Growth): 11,2%
• Quỹ tấn công (Aggressive): 15,2%
Tính từ khi KiwiSaver ra mắt năm 2007, tổng lợi nhuận tích lũy trung bình đạt:
• Conservative: 129,6%
• Moderate: 141,1%
• Balanced: 184,5%
• Growth: 240,6%
• Aggressive: 210,2%
Theo Morningstar, các quỹ có mức rủi ro cao hơn thường mang lại lợi nhuận vượt trội trong dài hạn, dù biến động ngắn hạn là không tránh khỏi.
🔹 Bình luận từ chuyên gia
Greg Bunkall, tác giả báo cáo, cho biết:
“Từ khi KiwiSaver bắt đầu năm 2007, dù trải qua khủng hoảng tài chính toàn cầu và Covid-19, xu hướng chung vẫn cho thấy — rủi ro cao được đền đáp bằng lợi nhuận cao.”
Rupert Carlyon, nhà sáng lập Koura, cho biết các quỹ tấn công (aggressive) sẽ thể hiện tốt hơn trong 5 năm tới khi số lượng quỹ tăng mạnh.
“Nhà đầu tư ngày nay hiểu rõ hơn tầm quan trọng của việc chấp nhận rủi ro, đặc biệt sau giai đoạn thị trường tăng trưởng mạnh và lãi suất thấp.”
Ông cũng nhấn mạnh rằng nhà đầu tư cá nhân đang đóng vai trò quan trọng hơn bao giờ hết trên thị trường:
“Sự thành công của các quỹ năng lượng sạch và Bitcoin cho thấy việc đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể tạo ra giá trị lớn cho KiwiSaver.”
🔹 Hiệu suất trung bình 5 năm
• Aggressive funds: 10%/năm
• Growth funds: 8,3%/năm
ASB dẫn đầu ở các nhóm quỹ thận trọng, cân bằng và trung bình trong năm qua.
Quay St đứng đầu ở nhóm tăng trưởng và tấn công, trong khi Milford vẫn giữ vị trí quỹ tăng trưởng tốt nhất trong 10 năm liên tiếp.
Ngoài ra, các quỹ chi phí thấp của Kernel cũng đạt kết quả đáng chú ý.
🔹 Top các quỹ KiwiSaver có hiệu suất tốt nhất
Trong 10 năm qua:
• Bảo thủ: Quỹ Bảo thủ Milford
• Trung bình: Tạo ra Trung bình
• Cân bằng: Milford Cân bằng
• Tăng trưởng: Milford Tăng trưởng Tích cực
• Mạnh mẽ: Thúc đẩy Tăng trưởng Cao Có Trách nhiệm Xã hội
Trong 5 năm qua:
• Bảo thủ: Quay St Bảo thủ
• Trung bình: Quỹ Milford Moderate
• Cân bằng: Đầu tư có trách nhiệm xã hội Quay Street
• Tăng trưởng: Tăng trưởng Quay St
• Tích cực: Tăng trưởng cao SuperLife
Theo rnz.co.nz – Khoa Tran