Nguồn: 1NewsNghiên cứu mới đã tiết lộ rằng hoạt động rửa tiền tại New Zealand lên tới hơn một tỷ đô mỗi năm, nhưng một số kỹ thuật được sử dụng lại cực kỳ cơ bản.
Những phát hiện này được đưa ra sau khi năm ngân hàng lớn của quốc gia này họp lại để tìm ra cách những kẻ rửa tiền có liên hệ với các đại lý ma túy đá để có thể đưa tiền mặt vào hệ thống tài chính của đất nước.
Một trong những cách tiếp cận được thực hiện rất đơn giản là gửi một khoản tiền mặt lớn tại các chi nhánh vào cuối ngày làm việc, khi đó những nhân viên chuẩn bị đến giờ đóng cửa ít có khả năng đặt câu hỏi hơn.
Những tên tội phạm cũng đã phát triển các chiến thuật của chúng trong năm năm qua, bao gồm cả việc sử dụng hàng chục người được gọi là "smurfs" để gửi tiền, chủ yếu là tại các máy ATM, một ngân hàng đã phát hiện ra hành vi đó.
Thông tin này đã được đưa ra ánh sáng trong một đánh giá về mối đe dọa do Mạng lưới phòng ngừa tội phạm tài chính công bố. Các thành viên của tổ chức này bao gồm các ngân hàng ANZ, ASB, BNZ, Kiwibank và Westpac, cũng như Cơ quan Hải quan và Cảnh sát New Zealand và mục đích của tổ chức này là "bảo vệ New Zealand khỏi tội phạm tài chính bằng cách hợp tác để tạo ra và chia sẻ thông tin tình báo, phát hiện các tội phạm tài chính và tăng khả năng phục hồi của quốc gia trước mối đe dọa của tội phạm tài chính".
Các ngân hàng đã phân tích các cuộc điều tra của cảnh sát - có tên là Ida, Martinez và Brookings - diễn ra từ năm 2015 đến năm 2021, tất cả đều đã bắt giữ những kẻ rửa tiền chuyên nghiệp lớn.
Trong số những phát hiện của các cuộc điều tra này có: "Những kẻ phạm tội sẽ đến muộn trong ngày khi gửi số tiền lớn tại chi nhánh. Ngân hàng tin rằng những kẻ phạm tội đã làm như vậy để tránh bị nhân viên thẩm vấn thêm vì họ muốn hoàn thành công việc trong ngày".
Hoạt đồng này đã chấm dứt khi ngân hàng ngừng chấp nhận các khoản tiền gửi lớn trước khi đóng cửa vì nó cũng được coi là "vấn đề an ninh vật lý".
Smurfs, mules và nhiều khoản tiền gửi
Ba ngân hàng đã cung cấp các nghiên cứu điển hình để đánh giá. Một số phát hiện khác bao gồm:
* Sử dụng rộng rãi các bên gửi tiền thứ ba được gọi là "smurf"
* Sử dụng tài khoản rửa tiền mule, khi ai đó cho phép tài khoản ngân hàng của họ được sử dụng để chuyển tiền bất hợp pháp.
* Nhiều khoản tiền gửi bằng tiền mặt dưới ngưỡng báo cáo được thực hiện trong cùng một ngày, vào cùng một tài khoản tại các chi nhánh khác nhau.
* Mở tài khoản cá nhân bằng thị thực nhập cư có thời hạn, sau đó tài khoản được bên thứ ba sử dụng sau khi người đó rời khỏi đất nước.
Yvonne Tahana giải thích các kỹ thuật và chiến thuật mà những kẻ rửa tiền sử dụng và cách các ngân hàng và chính quyền giải quyết chúng.Một ngân hàng phát hiện ra rằng những kẻ rửa tiền chuyên nghiệp đã phát triển trong khoảng năm năm từ việc có một số lượng nhỏ người gửi số tiền lớn đến việc có hàng chục kẻ smurf gửi tiền mặt chủ yếu qua ATM.
Một ngân hàng thứ hai phát hiện ra rằng việc lạm dụng tội phạm đối với các máy ATM thông minh là một rủi ro ngày càng tăng. "Chỉ riêng tại Auckland, hoạt động tiền mặt đáng ngờ diễn ra qua các máy ATM đã tăng gần gấp đôi theo năm trong khoảng thời gian hai năm", báo cáo cho biết.
Hàng triệu đô từ các nhóm tội phạm ma túy
Báo cáo cũng nêu rõ số tiền mặt có khả năng nằm trong hoạt động rửa tiền.
"Tiền rửa khoảng 1,35 tỷ đô ở New Zealand mỗi năm, chủ yếu từ tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia (TNOC) có liên quan đến các hoạt động ma túy bất hợp pháp", báo cáo cho biết.
Mạng lưới này cũng có thể định lượng rằng từ năm 2018 đến năm 2021, 107 triệu đô đã được gửi bởi bốn nhóm tội phạm riêng biệt - chủ yếu từ tội phạm ma túy.
Hiệp hội Ngân hàng, đại diện cho tất cả các ngân hàng lớn nhất của đất nước, cho biết trong một tuyên bố rằng hàng triệu giao dịch được xử lý an toàn mỗi ngày.
"Thật không may, các mạng lưới tội phạm quốc tế tìm cách khai thác các dịch vụ mà chúng tôi cung cấp để thực hiện hành vi phạm tội", hiệp hội cho biết.
"Tất cả các ngân hàng đều có hệ thống tại chỗ để giúp họ tuân thủ nghĩa vụ chống rửa tiền của mình, bao gồm các quy trình giám sát và báo cáo hoạt động đáng ngờ. Các ngân hàng cũng phải chịu sự giám sát liên tục của Ngân hàng Dự trữ New Zealand."
"Chúng tôi cam kết ngăn chặn tội phạm tài chính và bảo vệ nền kinh tế của mình. Việc hợp tác với cảnh sát để chia sẻ kiến thức và nâng cao nhận thức về cách chúng tôi xác định hoạt động đáng ngờ và ngăn chặn tội phạm tài chính giúp chúng tôi xác định các cơ hội để nâng cao cách tiếp cận của mình trên toàn ngành ngân hàng."
Năm 2021, một đánh giá quốc tế quan trọng đã phát hiện ra rằng các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của New Zealand đang mang lại kết quả tốt, nhưng trong số những cải tiến cần thiết khác là giám sát "ngành ngân hàng, nói riêng, cần nhiều nguồn lực hơn".
Theo 1news.co.nz - Duong Nguyen