📉 Chính phủ New Zealand vừa công bố kế hoạch thay đổi các quy định trong luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT), nhằm giảm bớt gánh nặng thủ tục cho các doanh nghiệp nhỏ có mức rủi ro thấp.
Nó sẽ thay đổi các quy tắc xung quanh việc tuân thủ, đặc biệt là thẩm định khách hàng. Ảnh: 123RF⚖️ Dự luật sửa đổi sẽ được trình vào giữa năm 2026
Dự luật có tên Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism (Omnibus) Amendment Bill dự kiến sẽ được trình lên Quốc hội vào giữa năm 2026.
Bà Nicole McKee, Bộ trưởng Tư pháp Phụ trách, cho biết:
“Việc kiểm soát hiện nay quá phức tạp và mất thời gian đối với các doanh nghiệp nhỏ vốn chỉ phục vụ người dân tuân thủ pháp luật. Đây là lý do chúng ta cần một hệ thống luật thông minh và dựa trên đánh giá rủi ro thực tế.”
🧾 Thay đổi lớn trong quy trình xác minh khách hàng (Customer Due Diligence – CDD)
Theo luật hiện hành, các bên như kế toán viên hoặc đại lý đầu tư phải thu thập và xác minh rất nhiều thông tin ngay cả với các giao dịch đơn giản. Ví dụ:
• Tên, địa chỉ, mã số công ty
• Cấu trúc sở hữu và quản lý
• Tên, ngày sinh và địa chỉ của các chủ sở hữu thực tế
Tuy nhiên, theo quy định mới, nếu giao dịch được đánh giá là rủi ro thấp, các doanh nghiệp sẽ chỉ cần:
• Tên, ngày sinh và bằng lái xe hoặc hộ chiếu của chủ sở hữu
• Kiểm tra tên giám đốc trên trang Companies Office
• Theo dõi giao dịch để đảm bảo phù hợp với hoạt động kinh doanh
💼 Các lĩnh vực được hưởng lợi
• Kế toán viên hoặc người giữ sổ sách khi được uỷ quyền truy cập tài khoản doanh nghiệp
• Công ty môi giới chứng khoán với khách hàng có khoản đầu tư nhỏ và đã thiết lập giới hạn giao dịch
• Cha mẹ muốn mở tài khoản ngân hàng cho con
• Gia đình muốn bán nhà thuộc sở hữu của quỹ tín thác (family trust)
👮♂️ Đồng thời tăng quyền thực thi cho cảnh sát và cơ quan quản lý
Bên cạnh việc giảm thủ tục cho doanh nghiệp hợp pháp, chính phủ cũng công bố các biện pháp khác nhằm tăng cường hiệu quả chống rửa tiền, bao gồm:
• Tăng quyền điều tra và truy tố cho cảnh sát và cơ quan quản lý
• Đơn giản hoá quy trình pháp lý trong các giao dịch tài chính phổ biến
🗣 Phát biểu của Bộ trưởng Nicole McKee
“Chính phủ này nghiêm túc trong việc nhắm đúng tội phạm, chứ không phải làm khó người dân và doanh nghiệp chân chính bằng những thủ tục rườm rà.”
Theo rnz.co.nz – Noo Thuyen