Một công ty tư vấn tài chính có trụ sở tại Christchurch đã bị Cơ quan Thị trường Tài chính (Financial Markets Authority – FMA) hủy giấy phép sau khi phát hiện công ty này có “hành vi vi phạm nghiêm trọng và cố ý” chuẩn mực nghề nghiệp, đồng thời đã lừa dối khách hàng.
Hope Group Limited trước đây từng sở hữu giấy phép cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính đầy đủ và cung cấp tư vấn bảo hiểm rủi ro cá nhân cho khách hàng cá nhân, bao gồm bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe, bảo hiểm bảo vệ thu nhập, cũng như bảo hiểm chấn thương và tàn tật, theo FMA.
Sau khi nhận được thông tin từ nhà bảo hiểm bị ảnh hưởng, đơn vị đã chấm dứt hợp đồng phân phối. FMA đã xem xét 14 hồ sơ bảo hiểm do Junpu Wang, giám đốc duy nhất và cố vấn tài chính của Hope Group Limited, nộp thay cho 13 khách hàng.
Cuộc điều tra phát hiện nhiều vấn đề nghiêm trọng, bao gồm việc nộp hồ sơ bảo hiểm thứ hai cho khách hàng hiện hữu sử dụng thông tin sai hoặc giả mạo để che giấu rằng đây là chính sách trùng lặp.
Công ty cũng đã hoàn tất mẫu ủy quyền trích nợ trực tiếp thay cho khách hàng mà không có chữ ký xác thực của khách, và không xin ý kiến đồng thuận của khách hàng để cả hai chính sách với mức bảo hiểm giống hoặc tương tự cùng tồn tại trong một thời gian đáng kể, dẫn đến việc khách phải trả hai khoản phí bảo hiểm.
FMA cho biết Hope Group Limited còn lừa dối khách hàng bằng cách khuyến nghị họ mua chính sách thứ hai nhằm hưởng khuyến mãi, mặc dù khách hàng không đủ điều kiện do đã sở hữu chính sách trước đó.
Cố vấn này cũng không đảm bảo khách hàng hiểu rõ lời khuyên được cung cấp, bao gồm một số trường hợp khách hàng bị tư vấn sai rằng cần mua chính sách mới vì chính sách hiện tại sẽ trở nên đắt hơn sau 24 tháng. Trong hai trường hợp, khách được hướng dẫn mua chính sách mới để nhận vật phẩm xa xỉ thứ hai, dù không đủ điều kiện nhận quyền lợi này.
Louise Unger, Giám đốc Điều hành FMA về phản hồi và thực thi, cho biết Wang còn “cố tình lừa dối khách hàng để họ mua chính sách thứ hai” sau thời gian hoàn trả 24 tháng.
Bà Unger nhấn mạnh việc này chỉ nhằm “mục đích duy nhất là thu hoa hồng từ nhà bảo hiểm”.
Theo FMA, Wang và Hope Group Limited đã thu được 37.374 NZD hoa hồng trả trước. Khách hàng cũng phải trả hai khoản phí bảo hiểm cho cùng mức bảo hiểm hoặc tương tự, trong khi cả hai chính sách đều còn hiệu lực tới 27 tuần, dẫn đến việc trả thừa tổng cộng 5.342,34 NZD.
“Hành vi của HGL và ông Wang là sự vi phạm nghiêm trọng và cố ý các chuẩn mực mà nhà cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính được cấp phép phải tuân thủ,” bà Unger nói.
“Ông Wang không thừa nhận hành vi của mình, phủ nhận tất cả cáo buộc và cố gắng đổ lỗi cho một cố vấn tài chính khác vốn chưa từng được Hope Group Limited thuê khi các hồ sơ được nộp.”
Bà Unger cho biết việc hủy giấy phép của Hope Group Limited là điều cần thiết để bảo vệ người tiêu dùng và duy trì tính minh bạch của thị trường.
“Một trong những chức năng chính của FMA là đảm bảo chất lượng dịch vụ tư vấn tài chính, điều mà rõ ràng đã không được thực hiện ở đây.”
Việc công bố công khai sự việc sẽ giúp cơ quan nâng cao nhận thức về các chuẩn mực mà họ kỳ vọng, đồng thời ngăn chặn các vi phạm tương tự trong tương lai, bà Unger cho biết.
Bà cũng nhấn mạnh đây là cơ hội để FMA bày tỏ sự phản đối đối với các hành vi vi phạm theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính (FMC Act) và các quy định liên quan.
Wang và Hope Group Limited hiện đã bị xóa khỏi Đăng ký Nhà cung cấp Dịch vụ Tài chính. Nhà bảo hiểm cũng đã liên hệ với tất cả khách hàng bị ảnh hưởng để đảm bảo họ được hỗ trợ.
Vụ việc cũng đã được báo cáo lên cảnh sát.