Tòa án Tối cao vừa đưa ra phán quyết xử phạt Ngân hàng Co-operative số tiền gần 2,5 triệu NZD sau bê bối thu phí quá mức đối với khách hàng. Quyết định này được đưa ra sau khi ngân hàng thừa nhận các vi phạm vào năm ngoái thông qua một thỏa thuận dàn xếp với Ủy ban Thương mại.
Ngân hàng Co-operative đã tự báo cáo các vi phạm theo Đạo luật Hợp đồng Tín dụng và Tài chính Tiêu dùng. Ảnh: Co-operative BankTheo số liệu từ Ủy ban, Ngân hàng Co-operative đã thu quá mức của hơn 48.000 khách hàng với tổng số tiền xấp xỉ 7,225 triệu NZD. Hiện tại, toàn bộ số tiền này đã được hoàn trả cho những người bị ảnh hưởng.
Đáng chú ý, ngân hàng này đã chủ động báo cáo các hành vi vi phạm Đạo luật Hợp đồng Tín dụng và Tài chính Tiêu dùng (CCCFA). Ngân hàng thừa nhận việc thu phí sai quy định là hệ quả của một loạt sai sót trong quá trình kiểm soát và tuân thủ quy trình.
Bà Sarah Bartlett, Giám đốc mảng tín dụng của Ủy ban Thương mại, nhấn mạnh: "Đầu tư vào việc tuân thủ và kiểm soát quy trình nghiêm ngặt là bước then chốt để tránh các cuộc điều tra, kiện tụng và những khoản phạt khổng lồ."
Ủy ban cho biết ngân hàng đã áp dụng 12 loại "phí bất hợp lý" đối với các sản phẩm cho vay, bao gồm vay mua nhà và vay cá nhân. Hầu hết các khoản phí này được thu trong giai đoạn từ tháng 6/2015 đến tháng 11/2021.
Trong phán quyết, Thẩm phán Victoria Heine nhận định rằng dù nguyên nhân vi phạm ở mỗi loại phí là khác nhau, nhưng điều này cho thấy "một sự thất bại cơ bản của ngân hàng Co-operative trong việc nhận thức các quy định cần thiết về phí". Bà cũng khẳng định mức phạt này đủ sức răn đe các đơn vị khác không đi vào vết xe đổ vi phạm quy định pháp luật.
Theo rnz.co.nz – Noo Thuyen