Tổng giá trị tài sản của KiwiSaver đã tăng gần 9 tỷ đô la trong quý II/2025, nhờ lợi nhuận thị trường mạnh mẽ từ hầu hết các quỹ đầu tư.
Theo báo cáo của công ty nghiên cứu tài chính Morningstar, tài sản KiwiSaver đã đạt 129,1 tỷ đô la New Zealand trong ba tháng kết thúc vào tháng 6.
Ảnh: 123RFQuỹ mạo hiểm và tăng trưởng tiếp tục dẫn đầu về hiệu suất đầu tư
“Trong vòng 10 năm qua, nhóm quỹ mạo hiểm (Aggressive) mang lại lợi suất trung bình hàng năm 8,6%, tiếp theo là quỹ tăng trưởng (Growth) với 7,8%, cân bằng (Balanced) 6,4%, trung bình (Moderate) 4,6% và bảo thủ (Conservative) 4,1%,” ông Greg Bunkall, Giám đốc Morningstar và tác giả báo cáo cho biết.
Dù vậy, hầu hết các quỹ KiwiSaver đều ghi nhận lợi nhuận dương, đặc biệt tất cả các quỹ mặc định (default funds) – ngoại trừ Fisher Funds – đều mang lại mức sinh lời trên 4%.
“Tuy nhiên, cũng cần lưu ý rằng quỹ mặc định của Fisher Funds lại là quỹ có hiệu suất mạnh nhất trong 12 tháng qua, và xếp ở mức trung bình trong khung thời gian 3 năm,” ông Bunkall bổ sung.
Những cái tên nổi bật: Generate, Milford, Westpac và Quay Street
Các quỹ như Generate, Quay Street, Milford và Westpac đều có hiệu suất tốt trên nhiều mức độ rủi ro khác nhau.
Ngân hàng ANZ vẫn là nhà cung cấp KiwiSaver lớn nhất, đang quản lý gần 22 tỷ đô la, trong khi ASB Bank giữ vị trí thứ hai với thị phần gần 15%. Ba cái tên còn lại trong top 5 bao gồm: Fisher Funds, Milford và Westpac.
Tổng cộng, 5 nhà cung cấp lớn nhất đang quản lý khoảng 83 tỷ đô la KiwiSaver, chiếm khoảng 2/3 tổng tài sản trên thị trường.
Phí quản lý quỹ: Dưới 1% nhưng vẫn "ngốn" hơn 680 triệu đô trong năm 2025
“Chúng tôi ước tính rằng 5 nhà cung cấp hàng đầu sẽ thu về hơn 680 triệu đô la phí từ thành viên KiwiSaver trong năm 2025, dù phí trung bình vẫn dưới 1% (cụ thể là 0,82%),” ông Bunkall chia sẻ.
Lời khuyên: Người tham gia KiwiSaver nên thường xuyên rà soát danh mục đầu tư
Ông Bunkall khuyến nghị các nhà đầu tư nên thường xuyên xem xét lại cơ cấu danh mục KiwiSaver của mình với cố vấn tài chính.
“Dù nhiều cá nhân có thể đang gặp khó khăn tài chính, nhưng sự biến động thị trường lại có lợi cho quỹ hưu trí, vì bạn đang đóng góp đều đặn và ‘mua cổ phiếu khi giá rẻ’ vào các thời điểm khác nhau.”
“Và dù trải qua nhiều biến động, thị trường nhìn chung vẫn thể hiện sự phục hồi mạnh mẽ, điều này phản ánh rõ rệt qua các con số.”
Theo rnz.co.nz – Noo Thuyen