Fisher Funds đang trong quá trình sáp nhập các quỹ KiwiSaver. Dù cam kết đơn giản hóa bộ máy, công ty tài chính này thừa nhận một bộ phận nhỏ nhà đầu tư sẽ phải gánh mức phí cao hơn trước.
Fisher Funds cho biết một số lượng nhỏ các nhà đầu tư KiwiSaver của họ sẽ phải trả mức phí cao hơn. Nguồn ảnh: RNZ / Quin TauetauCụ thể, Fisher Funds đang tiến hành chuyển đổi toàn bộ thành viên từ Fisher Funds KiwiSaver Scheme sang Fisher Funds KiwiSaver Plan nhằm giảm số lượng chương trình cung cấp và loại bỏ các thủ tục phức tạp.
Trước đó, một bài viết trên website chính thức của công ty từng khẳng định: "Mức phí của bạn sẽ giữ nguyên hoặc thấp hơn." Tuy nhiên, thực tế diễn ra không hoàn toàn đúng với mọi thành viên.
Tháng 6 vừa qua, Fisher Funds đã chuyển các nhà đầu tư từ quỹ Fisher Funds Two sang chương trình Fisher Funds KiwiSaver Plan tương đương. Đợt chuyển đổi thứ hai — áp dụng cho các thành viên Fisher Funds KiwiSaver — đã được Cơ quan Quản lý Tài chính (FMA) phê duyệt và dự kiến hoàn tất trước ngày 6/10.
Giải thích về biến động này, ông Jody Kaye, Giám đốc Sản phẩm và Chiến lược của Fisher Funds, cho biết phí quỹ tăng trưởng Fisher Funds Two đã tăng từ 1,06% lên 1,14% vào tháng 6 năm ngoái khi bổ sung vốn cổ phần tư nhân vào danh mục đầu tư. Đến thời điểm chuyển đổi, mức phí tại Fisher Funds KiwiSaver Plan ghi nhận ở mức 1,13%.
Một nhóm khách hàng khác cũng đối mặt với nguy cơ chịu chi phí cao hơn là các nhà đầu tư sử dụng sản phẩm tự động GlidePath.
"Đối với đại đa số khách hàng, chi phí sẽ giữ nguyên hoặc giảm nhẹ. Ngoại lệ duy nhất nằm ở nhóm dùng GlidePath, và trường hợp này có phần phức tạp hơn," ông Kaye chia sẻ.
"Tính năng GlidePath trên Fisher Funds KiwiSaver Plan tích hợp nhiều quỹ hơn, mang lại giải pháp toàn diện hơn so với chương trình cũ. Do bổ sung danh mục quỹ, nhóm khách hàng dưới 46 tuổi sử dụng GlidePath sẽ trả phí cao hơn một chút." Ví dụ, một nhà đầu tư 30 tuổi sẽ ghi nhận mức phí tăng từ 1,13% lên 1,21%.
Bà Clare Bolingford, Giám đốc Điều hành Quản lý Cấp phép và Giám sát Hành vi thuộc FMA, khẳng định cơ quan này chỉ chấp thuận chuyển đổi khi xác định các điều khoản của chương trình mới không bất lợi hơn chương trình cũ và quá trình chuyển đổi là hợp lý.
"Khi đưa ra quyết định, chúng tôi cân nhắc nhiều yếu tố bao gồm tác động tổng thể tới hội viên, lý do chuyển đổi, chi phí và lợi ích dự kiến, chất lượng dịch vụ, biến động phí, cũng như các ý kiến đóng góp từ thành viên bị ảnh hưởng."
"Mức phí không được xét duyệt tách biệt mà được đánh giá song hành với chiến lược đầu tư, phân bổ tài sản và kết quả kỳ vọng mang lại cho nhà đầu tư. Các thành viên đều đã nhận được thông tin chi tiết về đợt chuyển đổi, bao gồm thay đổi trong thiết lập GlidePath, phân bổ tài sản và biểu phí," bà Bolingford nhấn mạnh.
Theo rnz.co.nz – Lani Hoang