Người dân Blenheim cho biết công ty bảo hiểm AA Insurance đã ngừng cung cấp các hợp đồng bảo hiểm nhà mới tại thị trấn của họ, tiếp sau các quyết định tương tự tại Westport và một số khu vực thuộc vùng Greater Christchurch.
Bài viết của Kate Newton, phóng viên đài RNZ.
Phía công ty bảo hiểm không xác nhận việc Blenheim cùng các khu định cư lân cận là Renwick và Seddon đang nằm trong danh sách tạm ngưng dịch vụ.
Tuy nhiên, nhiều cư dân đã liên hệ với RNZ để phản ánh rằng dường như đang có một lệnh loại trừ diện rộng đối với các hợp đồng mới.
Cổng thông tin trực tuyến của AA Insurance đã từ chối báo giá cho hơn mười địa chỉ mà RNZ dùng thử tại ba khu vực nêu trên.
Một thông báo trên màn hình cho biết công ty không thể cung cấp bảo hiểm vì lý do "vùng ngoại ô hoặc thị trấn nơi ngôi nhà của bạn tọa lạc".
Tuần trước, RNZ đã tiết lộ rằng công ty này đã tạm dừng các hợp đồng bảo hiểm nhà ở, doanh nghiệp và chủ cho thuê nhà tại thị trấn Westport ở Bờ Tây, do rủi ro lũ lụt cao mà thị trấn này phải đối mặt.
Vào thứ Ba, RNZ tiếp tục đưa tin hãng bảo hiểm này cũng đã ngừng cung cấp các hợp đồng mới tại thị trấn Woodend ở phía Bắc Canterbury, cùng với Rolleston và Lincoln.
Tại những nơi đó, AA Insurance cho biết họ đã đạt đến giới hạn rủi ro địa chấn tối đa có thể tiếp nhận.
Công ty không xác nhận liệu các chính sách mới tại Blenheim bị từ chối vì lý do tương tự, hay do rủi ro lũ lụt như ở Westport.
Nhiều khu vực thuộc vùng Blenheim mở rộng đã bị ngập lụt vào mùa đông năm ngoái sau khi trải qua tháng 6 ẩm ướt nhất kể từ năm 1942, và một số cư dân ở Renwick đã phải sơ tán.
Trưởng bộ phận thẩm định của AA Insurance, bà Dee Naidu, cho biết việc quản lý mức độ rủi ro là thông lệ phổ biến trong ngành bảo hiểm và danh sách các khu vực bị hạn chế tạm thời không cố định.
"Chúng tôi luôn theo dõi nơi mình đang phát triển cũng như mức độ tích tụ và tiếp xúc với rủi ro từ sự tăng trưởng đó. Chúng tôi chưa có kế hoạch áp dụng bất kỳ hạn chế tạm thời mới nào ngoài những khu vực đã được báo cáo trước đó."
Bà Naidu khẳng định không có hạn chế nào ảnh hưởng đến các khách hàng hiện tại.
Bà Shelley Tapp, một cư dân Blenheim chuyển đến đây vào cuối năm ngoái, đã rất ngạc nhiên khi AA Insurance từ chối bảo hiểm cho ngôi nhà mà bà đang định mua.
Bà cho biết nhân viên tư vấn qua điện thoại không thể cung cấp bất kỳ thông tin chi tiết nào.
"Tôi hỏi lý do, và anh ta chỉ nói: 'Tôi không thể cho bà biết tại sao, chỉ là rủi ro quá cao thôi'."
Vợ chồng bà Tapp đã kiểm tra hồ sơ của hội đồng địa phương và các yêu cầu bồi thường bảo hiểm trước đó nhưng không thấy vấn đề gì với bất động sản này.
"Ngôi nhà cụ thể đó chưa bao giờ bị hư hại do động đất, cũng không có bất kỳ yêu cầu bồi thường nào vì lũ lụt."
Bà Tapp kể rằng khi hỏi đại lý bất động sản, họ cho biết AA Insurance đang từ chối bảo hiểm mới cho mã bưu chính 7201, bao gồm cả Blenheim.
Cuối cùng, vợ chồng bà đã mua một ngôi nhà khác và mua bảo hiểm của hãng AMI thay vì AA Insurance.
"Tôi nghĩ chẳng có ích gì khi quay lại AA vì họ đã nói không với mình."
Bà Tapp cho rằng công ty cần minh bạch với người dân về lý do từ chối bảo hiểm ở những khu vực nhất định.
"Tôi nghĩ các công ty bảo hiểm khác cũng làm vậy. Nó tạo ra sự bất ổn xung quanh bất động sản – bạn sẽ tự hỏi, liệu có vấn đề gì với chính ngôi nhà đó không?"
Các cư dân khác liên hệ với RNZ cũng báo cáo trải nghiệm tương tự.
"Hôm qua chúng tôi đã hỏi về việc bảo hiểm cho một ngôi nhà mới xây ở Blenheim và phát hiện ra rằng AA đã đưa Blenheim vào danh sách đen," một người cho biết.
Một người khác nói rằng yêu cầu bảo hiểm nhà và tài sản của ông tại Blenheim bị từ chối "vì họ nói rằng họ không tiếp nhận thêm rủi ro nào ở đây nữa".
Người thứ ba, vốn đã mua bảo hiểm của AA Insurance suốt một thập kỷ tại ngôi nhà cũ, cho biết ông và vợ không thể mua được hợp đồng mới khi chuyển nhà trong phạm vi Blenheim vào tháng 5 năm ngoái.
"Họ hoàn toàn không bảo hiểm cho ngôi nhà mới. Nhân viên tư vấn đã xin lỗi và đề cập rằng họ sẽ không nhận bảo hiểm tại Blenheim do rủi ro."
Trong một tuyên bố bằng văn bản, Bộ trưởng Tài chính Nicola Willis cho biết việc quyết định cách quản lý mức độ rủi ro là quyền của từng doanh nghiệp.
Bà cho biết các khảo sát theo dõi bảo hiểm hàng năm của Bộ Tài chính "chỉ ra rằng vẫn có khả năng hợp lý để nhận báo giá bảo hiểm trực tuyến tại các khu vực có rủi ro địa chấn cao hơn".
Ủy ban Thảm họa Thiên nhiên (Natural Hazards Commission) từ chối bình luận và chuyển các câu hỏi sang Hội đồng Bảo hiểm.
Người phát ngôn của Hội đồng Bảo hiểm cho biết nhìn chung dịch vụ bảo hiểm vẫn có sẵn trên khắp New Zealand.
"Ngành bảo hiểm luôn nhất quán quan điểm rằng New Zealand cần có cái nhìn dài hạn về các rủi ro từ hiểm họa tự nhiên, khi chúng ta đối mặt với viễn cảnh các sự kiện nghiêm trọng xảy ra thường xuyên hơn do biến đổi khí hậu."
Hội đồng ủng hộ "cách tiếp cận do chính phủ dẫn dắt nhằm giảm thiểu và thích ứng với biến đổi khí hậu, cùng một bộ dữ liệu thống nhất về rủi ro khí hậu và thiên tai để tất cả chúng ta đều có chung cơ sở đánh giá".
Người phát ngôn này cho biết mức thuế hiện tại của Ủy ban Thảm họa Thiên nhiên và mức trần mà ủy ban chi trả cho các khiếu nại thiên tai là đủ để duy trì sự tin tưởng của các nhà bảo hiểm.
"Giải pháp thực sự nằm ở việc chủ động giảm thiểu rủi ro cốt lõi, bao gồm tránh phát triển tại các khu vực rủi ro cao, đầu tư vào cơ sở hạ tầng kiên cố, cải thiện tiêu chuẩn xây dựng và chia sẻ dữ liệu thiên tai nhất quán."
"Những bước đi này sẽ giảm thiểu tổn thất và là tín hiệu cho các nhà tái bảo hiểm toàn cầu thấy rằng New Zealand đang quản lý tốt mức độ rủi ro, giúp ổn định chi phí."
Theo 1news.co.nz - Hani Dang