Ngân hàng ASB vừa bị tòa án phán quyết phải nộp phạt 6,731 triệu NZD do hệ thống chống rửa tiền yếu kém, đây là mức phạt cao kỷ lục đối với sai phạm dạng này tại New Zealand.
Ngân hàng Trung ương New Zealand đã chính thức khởi kiện ASB vào tháng 12 năm 2025 sau một quá trình điều tra kỹ lưỡng.
Ngân hàng Trung ương nhấn mạnh rằng hệ thống giám sát giao dịch cũng như chương trình chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của ASB đã không đáp ứng được yêu cầu trong suốt khoảng sáu năm, một sự trì trệ hoàn toàn không thể chấp nhận được.
Phía ASB đã hợp tác chặt chẽ với cơ quan điều tra và thừa nhận bảy hành vi vi phạm pháp luật.
Các vi phạm này bao gồm việc không thiết lập, thực thi hoặc duy trì một chương trình chuẩn mực liên quan đến quy trình xác minh khách hàng, không đáp ứng các yêu cầu về quản lý và giảm thiểu rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố, cũng như lơ là trong việc giám sát, quản lý việc tuân thủ các quy trình, chính sách và biện pháp kiểm soát của chính ASB.
Ngân hàng này cũng thất bại trong việc liên tục xác minh danh tính đối với các khách hàng thuộc quỹ tín thác nước ngoài, không báo cáo các hoạt động đáng ngờ đúng thời hạn quy định, không tăng cường xác minh khách hàng và không chấm dứt các mối quan hệ kinh doanh khi có yêu cầu.
Tòa án Tối cao đã quyết định áp đặt hình phạt dân sự bằng tiền trị giá 6,731 triệu NZD đối với ASB.
Đây là mức án phạt lớn nhất từ trước đến nay liên quan đến sai phạm trong lĩnh vực chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Ngân hàng Trung ương khẳng định mức phạt này đã phản ánh đúng mức độ nghiêm trọng và tính chất kéo dài của hành vi vi phạm kỷ cương.
“Giám sát giao dịch là trụ cột cốt lõi để phát hiện hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các ngân hàng có trách nhiệm bắt buộc phải đảm bảo hệ thống và quy trình của họ đủ mạnh mẽ để nhận diện cũng như giảm thiểu những rủi ro này,” Quyền phó thống đốc phụ trách ổn định tài chính của Ngân hàng Trung ương, ông Angus McGregor phát biểu.
“Đạo luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì, nâng cao uy tín quốc tế của New Zealand, đồng thời củng cố niềm tin của công chúng vào hệ thống tài chính của chúng ta.
"Việc không tuân thủ các yêu cầu về giám sát và báo cáo giao dịch đã tước đi của các cơ quan tình báo New Zealand những thông tin mật thiết mang tính thời sự, vốn là chìa khóa để phát hiện và ngăn chặn hiểm họa rửa tiền cũng như tài trợ khủng bố tác động xấu đến cộng đồng."
Trong một tuyên bố gửi tới kênh 1News, Tổng giám đốc điều hành ASB, bà Vittoria Shortt cho biết ngân hàng hoàn toàn chấp nhận các phán quyết và mức phạt từ Tòa án.
"Nói một cách cụ thể, chúng tôi nhận trách nhiệm về những thiếu sót trong hệ thống và quy trình giám sát giao dịch cũng như xác minh khách hàng của mình.
"Chúng tôi thừa nhận đã không hành động đủ nhanh để giải quyết dứt điểm vấn đề và tôi chân thành xin lỗi vì điều đó."
Bà cho biết thêm ngân hàng đã xử lý toàn bộ các cảnh báo giám sát còn tồn đọng trước tháng 2 năm 2024 và không để xảy ra tình trạng trì trệ nào kể từ đó đến nay.
"Chúng tôi đã và đang không ngừng nâng cấp hệ thống cũng như quy trình để cải thiện năng lực chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của mình," bà Shortt khẳng định.
"Chúng tôi đã đầu tư rất lớn vào việc đào tạo nhân sự, mở rộng các đội ngũ phòng chống tội phạm tài chính và tăng cường công nghệ hỗ trợ cho các hoạt động này.
“Bảo vệ khách hàng và hệ thống tài chính là ưu tiên cốt lõi của ASB. Chúng tôi cam kết sẽ tiếp tục thắt chặt hơn nữa hệ thống tuân thủ của mình.”
Theo 1news.co.nz - Hani Dang